Glosario de compliance e identidad
Los términos clave de KYC, AML y verificación de identidad, explicados con claridad.
KYC (Know Your Customer)
Proceso de verificar la identidad de un cliente antes y durante la relación comercial.
KYB (Know Your Business)
Verificación de la identidad y los beneficiarios finales de una empresa.
AML (Anti-Money Laundering)
Conjunto de controles para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
PEP (Persona Expuesta Políticamente)
Individuo con una función pública prominente que implica mayor riesgo y debida diligencia reforzada.
Liveness
Prueba de vida que confirma que la persona frente a la cámara es real y está presente.
Face match
Comparación biométrica entre el rostro de la selfie y la foto del documento.
OCR
Reconocimiento óptico de caracteres que extrae los datos de un documento de identidad.
Adverse media
Búsqueda de noticias negativas que asocian a una persona o empresa con delitos o riesgo reputacional.
Sanciones (SDN/OFAC)
Listas de personas y entidades con las que está prohibido operar por regulación internacional.
Travel Rule
Norma que obliga a compartir datos del originador y beneficiario en transferencias de cripto sobre cierto umbral.
EDD (Debida Diligencia Reforzada)
Controles adicionales aplicados a clientes o transacciones de mayor riesgo.
SAR/ROS
Reporte de operación sospechosa que se eleva al regulador cuando se detecta actividad inusual.
Credencial verificable (VC)
Prueba digital, criptográficamente verificable, de la identidad o atributos de una persona o agente de IA.
Beneficiario final (UBO)
Persona física que en última instancia posee o controla una empresa.