Glossário de compliance e identidade
Os termos-chave de KYC, AML e verificação de identidade, explicados com clareza.
KYC (Know Your Customer)
Processo de verificar a identidade de um cliente antes e durante o relacionamento comercial.
KYB (Know Your Business)
Verificação da identidade e dos beneficiários finais de uma empresa.
AML (Anti-Money Laundering)
Conjunto de controles para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
PEP (Pessoa Politicamente Exposta)
Indivíduo com função pública proeminente que implica maior risco e diligência devida reforçada.
Liveness
Prova de vida que confirma que a pessoa na frente da câmera é real e está presente.
Face match
Comparação biométrica entre o rosto da selfie e a foto do documento de identidade.
OCR
Reconhecimento óptico de caracteres que extrai os dados de um documento de identidade.
Adverse media
Busca de notícias negativas que associam uma pessoa ou empresa a crimes ou risco reputacional.
Sanções (SDN/OFAC)
Listas de pessoas e entidades com as quais é proibido operar por regulação internacional.
Travel Rule
Norma que obriga o compartilhamento de dados do originador e beneficiário em transferências de cripto acima de certo limite.
EDD (Diligência Devida Reforçada)
Controles adicionais aplicados a clientes ou transações de maior risco.
SAR/ROS
Relatório de operação suspeita encaminhado ao regulador quando atividade incomum é detectada.
Credencial verificável (VC)
Prova digital, criptograficamente verificável, da identidade ou atributos de uma pessoa ou agente de IA.
Beneficiário final (UBO)
Pessoa física que, em última instância, possui ou controla uma empresa.